美国FinCEN企业受益所有权信息报告
在金融领域，监管企业是否合规一直是不可忽视的重要方面。美国财政部金融犯罪执法网络（FinCEN）引入了一项新的法规，即企业受益所有权信息报告(FinCEN Beneficial Owner Information Report)，旨在加强对企业身份的监管，降低洗钱和恐怖主义融资风险。这项法规将于2024年1月1日开始生效。在这篇博客中，我们将深入探讨此报告的重要性以及对企业的潜在影响。 什么是FinCEN企业受益所有权信息报告？ 企业受益所有权信息报告是指由美国财政部金融犯罪执法网络（Financial Crimes Enforcement Network，简称FinCEN）制定和管理的一项法规，要求覆盖在美国范围内的公司提供有关其实际受益所有者的详细信息，以便监管机构能够更全面地了解公司的所有权结构。实际受益所有者是指对公司具有实际控制权或受益权的个人，或者拥有或控制您公司至少25%股份的个人。 为什么重要？ 对企业的影响 需要申报哪些具体信息？ 如何提交企业受益所有权信息报告？ 如果您公司在2024年1月1日之前创建或注册，请于2025年1月1日前申报。公司在2024年1月1日之后创建或注册的话，需要在90个日历日内提交。FinCEN将从2024年1月1日起接受电子申报。具体提交步骤如下： 哪些公司不需要提交此报告？ 未在美国注册或经营的公司：如果一家公司既不在美国注册，也不在美国境内经营，通常不需要按照FinCEN规定提交企业受益所有权信息报告。以及以下公司可以豁免申报： Exemption No. Exemption Short Title 1 Securities reporting issuer 2 Governmental authority 3 Bank 4 Credit union 5 Depository institution holding company 6 Money services business 7 Broker or dealer in securities 8 Securities exchange or clearing agency 9 Other Exchange Act registered entity 10 Investment company or investment adviser 11 Venture capital fund adviser 12 Insurance company 13 State-licensed insurance producer 14 Commodity Exchange Act registered entity 15 Accounting firm 16 Public utility 17 Financial market utility 18 Pooled investment vehicle 19 Tax-exempt entity 20 Entity assisting a tax-exempt entity 21 Large […]
